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即将出国旅行的你,这些外汇操作请“合规”

  • 气下网
  • 2019-12-02 09:40:32

明天将正式开始为期7天的长假,你准备好开始旅程了吗?如果你要像你的许多朋友一样出国旅游,那么你必须熟悉以下操作:在手机银行将人民币兑换成外汇,在网点柜台提取外币现金,并通过网上银行办理跨境汇款到海外...

但是,如果我现在问你对上述操作中的“外汇合规”了解多少,我相信很多朋友会一时无语。今天,盛彩军先生向大家解释了“出国旅行时需要注意的外汇合规问题”。

知识点一:提取外币现金

"提取外币现金根据不同的金额有不同的处理要求."中国工商银行相关负责人表示。

具体来说,个人出国(境)提取外币现金,当日累计等值低于1万美元(含)的,可直接在银行办理。

个人在单笔交易中或当日累计等值1万美元以上在境外(中国)提取外币现钞的,应向当地外汇局提交其有效身份证件、护照及其他相关出境证件、有效签证或背书以及提取外币现钞的证明材料,并持外汇局签署的《提取外币现钞备案表》到银行备案。

知识点2:存入外币现金

根据外币存款的金额,有不同的处理要求:

1.当日将外币现金存入累计金额低于5000美元(含5000美元)的外汇储蓄账户的个人,可凭有效身份证件直接在银行办理存款。

2.当日存款累计金额超过5000美元的,除提交身份证件外,还应提交海关签署的《中华人民共和国海关行李物品报关单》或本人原开户银行的外币现金支取单及其他真实性证明材料。

知识点3:携带外币现金出国

携带外币现金出国(境),根据金额不同,有不同的办理要求:

1.如果金额超过5,000美元至10,000美元(含),银行应申请“携带外币出境许可证”。

2.原则上,出境人员不得携带超过等值1万美元的外币现金出境。在特殊情况下,如果金额超过10,000美元,应向当地外汇局申请外汇出境许可证。

知识点4:个人结售汇

根据国家外汇管理政策的规定,当前年度结汇业务总额相当于每人每年5万美元(含5万美元);国内个人购汇业务年总额相当于每人每年5万美元(含5万美元);外国人永久居留身份证可以作为个人办理结汇和售汇的有效身份证件。持有外国人永久居留身份证的外国人员有资格获得每年5万美元的结汇和购汇便利配额。

这里需要特别提醒的是,除了银行业务,每个人在日常生活中都可能遇到“个人违规外汇陷阱”,其中“外汇存款”颇具代表性。

什么是“外汇存款”?外汇存款(Foreign exchange deposit),又称外汇存款,一般是指客户将一定数量的资金作为存款投资,按照一定的杠杆比率,在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。

乍看之下,这次行动是否令人兴奋?尤其是,我在交易平台上听到了“躺下来收钱”的广告。你想立即行动吗?立正。这是一个非法网上外汇交易的金融陷阱!

"通常,罪犯通过以下欺骗手段犯罪."上述工行负责人表示。

一是取得境外监管资格;二是门槛低,收入高;第三是把人们从发展线上拉下来;第四是成为投资专家和“大V”交易者;第五是使用常规交易软件;第六是拥有安全的资金和便捷的交通。

"不要被上述幻觉所迷惑。"这位负责人表示,投资者应该记住,网上外汇交易是非法的,外汇投资应该谨慎。

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